Сравнительный анализ Центрального банка России и Федеральной резервной системы США

Краткая выдержка из текста работы (Аннотация)

Для воздействия на ликвидность банковской системы Банк России учитывает изменения в спросе банковской системы на резервы и использует процентные ставки, роль которых в денежно-кредитной политике возрастает. Эти положения отражают переход к активному использованию рыночных методов проведения денежно-кредитной политики в России. Но на практике данные методы плохо работают из-за недоступности уровня ставок по кредитам и ставки рефинансирования.

В Приложении 8 приведены условия кредитования Банком России кредитных организаций в 2010 г.

Воздействие субъектов денежно-кредитной политики на ее объекты осуществляется с помощью набора специфических инструментов. Под инструментами денежно-кредитной политики понимают средство, способ воздействия центрального банка как органа денежно-кредитного регулирования на объекты денежно-кредитной политики.

Весьма интересным представляется также тот факт, что в России рентабельность государственных банков выше, чем у частных и иностранных. Как отмечает С.Р. Моисеев, во всем мире и в США, в частности, ситуация обстоит противоположным образом: госбанки имеют более низкие доходы, а также высокие постоянные издержки. Высокие доходы российских госбанков объясняются, прежде всего, их местом в банковском секторе. Это крупнейшие банки, имеющие доступ к относительно дешевым источникам фондирования, способные удовлетворять спрос на крупные кредиты и, в конечном счете, оказывающие серьезное влияние на конъюнктуру рынка и, зачастую по финансовым результатам превосходящие дочерние иностранные банки, также располагающие возможностью привлекать ресурсы по низким ставкам .

Рентабельность российских банков в зависимости от структуры собственности приведена на рис. 3.4.

Рис. 3.4 Рентабельность российских банков в зависимости от структуры собственности

Содержание работы

СОДЕРЖАНИЕ

ВВЕДЕНИЕ 3

ГЛАВА I. ХАРАКТЕРИСТИКА БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ США 7

1.1. Общая характеристика федеральной резервной системы

(ФРС) США и ее структуры 7

1.2. Совет управляющих ФРС, Федеральный консультативный совет

и прочие совещательные органы 19

1.3. Федеральные резервные банки и банки-члены ФРС 28

ГЛАВА II. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ КАК ЦЕНТРАЛЬНОЕ ЗВЕНО БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ СТРАНЫ 39

2.1. Этапы развития и становления банковской системы России 39

2.2. Центральный банк России: структура и функции 46

2.3. Регулирование и контроль деятельности коммерческих банков

Центральным банком РФ 59

ГЛАВА III. СРАВНИТЕЛЬНЫЙ АНАЛИЗ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФЕДЕРАЛЬНОЙ РЕЗЕРВНОЙ СИСТЕМЫ США И ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИИ 75

3.1. Денежно-кредитная политика ФРС и методы регулирования

национальной банковской системы 75

3.2. Основные индикаторы и механизмы современной денежно-кредитной

политики ЦБ РФ 95

3.3. Предложения по совершенствования банковской системы России

на основе опыта ФРС США 105

ЗАКЛЮЧЕНИЕ 118

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ 122

ПРИЛОЖЕНИЯ 131

Использованная литература

1. СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
2. Нормативные и законодательные акты
3. Конституция Российской Федерации. Принята всенародным голосованием 12.12.1993 г. (ред. от 30.12.2008) // Российская газета, 25.12.1993. - № 237.
4. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 № 51-ФЗ (ред. от 27.12.2009) // СЗ РФ, 1994. - № 32. - Ст. 3301.
5. Федеральный закон РФ от 25.02.1999 г. № 40-ФЗ (ред. от 19.07.2009) «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» // СЗ РФ, 1999. - № 9. - Ст. 1097.
6. Федеральный закон РФ от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ (ред. от 22.07.2008) «О валютном регулировании и валютном контроле» // СЗ РФ, 2003. - № 50. - Ст. 4859.
7. Федеральный закон РФ от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ (ред. от 24.07.2007) «О кредитных историях» // СЗ РФ, 2005. - №N 1 (часть 1). - Ст. 44.
8. Федеральный закон РФ от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ (ред. от 25.11.2009) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // СЗ РФ, 2002. - № 28. - ст. 2790.
9. Федеральный закон РФ от 23.12.2003 № 177-ФЗ (ред. от 25.11.2009) «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» // СЗ РФ, 2003. - № 52 (часть I). - Ст. 5029.
10. Федеральный закон РФ от 02.12.1990 г. № 395-1 (ред. от 15.02.2010) «О банках и банковской деятельности» // СЗ РФ, 1996. - № 6. - Ст. 492.
11. Федеральный закон РФ от 11.01.1995 г. № 4-ФЗ (ред. от 05.04.2010) «О Счетной палате Российской Федерации» // СЗ РФ, 1995. - № 3. - Ст. 167.
12. Инструкция ЦБ РФ от 01.12.2003 № 108-И (ред. от 06.03.2009) «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» // Вестник Банка России, 09.12.2003. - № 67
13. Инструкция ЦБ РФ от 02.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» // Вестник Банка России, 30.04.2010 - № 23
14. Инструкция ЦБ РФ от 16.01.2004 № 110-И (ред. от 26.06.2009) «Об обязательных нормативах банков» // Вестник Банка России, 11.02.2004. - № 11
15. Инструкция ЦБ РФ от 25.08.2003 № 105-И (ред. от 06.03.2009) «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации» // Вестник Банка России, 09.12.2003. - № 67
16. Положение ЦБ РФ «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)» от 31.08.1998 № 54-П (ред. от 27.07.2001) // Вестник Банка России, 08.10.1998 - № 70-71
17. Положение ЦБ РФ «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» от 24.04.2008 № 318-П (ред. от 27.02.2010) // Вестник Банка России, 06.06.2008. - № 29-30
18. Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации от 03.10.2002 № 2-П (ред. от 22.01.2008) // Вестник Банка России, 28.12.2002. - № 74
19. Указание ЦБ РФ от 16.01.2004 № 1379-У (ред. от 27.10.2009) «Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов» // Вестник Банка России, 27.01.2004. - № 5
20. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2009 год и период 2010 и 2011 годов. – М.: Банк России, 2008.
21. Монографии
22. Алескеров Ф.Т., Солодков В.М. Анализ неоднородности развития и функционирования банковских систем // доклад на XV Международном банковском конгрессе «Базельские рекомендации: подходы и реализация». – СПб., 2006.
23. Аникин А.В. Защита банковских вкладчиков. Российские проблемы в свете мирового опыта.- М.: Дело, 1997.
24. Бакулина Т.С. Организация деятельности центрального банка. – Ульяновск: УГТУ, 2009.
25. Банки и банковское дело. / Под ред. И.Т.Балабанова. – М.: Питер, 2007.
26. Банковское дело / Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: КноРус, 2009.
27. Белоглазова Г. Л. Банковское дело. – М.: КноРус, 2010.
28. Бобраков Ю.И. США: Центральный банк и экономика. – М.: Наука, 1988.
29. Бункина М.К. Основы валютных отношений. – М.: Юрайт, 1998.
30. Бухтин М.А. Управление стратегическим риском // доклад на семинаре «Банковские риски. Методы анализа и управления». - М.: Банк России, 2009.
31. Вешкин Ю.Г. Банковские системы зарубежных стран. – М.: Экономистъ, 2004.
32. Гейвандов Я.А. Центральный банк Российской Федерации: юридический статус, организация, функции, полномочия. - М.: Моск. независимый ин-т межд. права, 1997.
33. Глушко А.В. Финансово-правовой статус центральных банков зарубежных стран. – М.: ТЕИС, 2008.
34. Глушкова Н. Б. Банковское дело. – М.: Альма-Матер, 2005.
35. Гусева В.С., Щербакова Ю.В. Регионоведение. – М.: Эксмо, 2008.
36. Долан Э.Дж., Кэмпбэлл К.Д., Кэмпбэлл Р.Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная полити¬ка. – СПб.: Санкт-Петербург оркестр, 1994.
37. Жарковская Е. П. Банковское дело. – М.: Омега-Л, 2008.
38. Законы о центральных банках в зарубежных странах как основа их правового статуса // Ежегодник МАФП. 2005. Сб. научн. работ / Под общей ред. д-ра юрид. наук, проф. СВ. Запольского. - М., 2006.
39. Зубарева А.А. Организация деятельности центрального банка. – Норильск: НИИ, 2009.
40. Казимагомедов А.А., Ильясов С.М. Организация денежно-кредитного регулирования. - М.: Финансы и статистика, 2001.
41. Карпов В.В. Центральный банк Российской Федерации финансовой системе государства. – Омск: Фил. ГОУ ВПО ВЗФЭИ, 2009.
42. Корзун А.А. Современные методы регулирования экономической конъюнктуры центральными банками развитых стран: дисс. канд. экон. наук. – М., 2005.
43. Коробова Г. Г. Банковское дело. – М.: Экономистъ, 2008.
44. Кроливецкая Л.П. Банковское дело. – М.: КноРус, 2009.
45. Кузнецова В.В. Банковское дело. – М.: КноРус, 2010.
46. Куликов А.Г. Денежно-кредитная и финансовая политика государства в условиях преодоления кризиса: сб. науч. статей. - М.: РАГС, 2009.
47. Курукуласурия А.М. Статус центрального банка в переходной экономике: зарубежный опыт и уроки для России: дисс. канд. экон. наук. – М., 2005.
48. Кэмпбелл Р. Макконнелл, Стэнли Л. Брю Экономикс. Принципы, проблемы и политика. - М.: Инфра-М, 2009.
49. Лобанов А.А. Новое базельское соглашение по капиталу («Базель II») // доклад на семинаре «Банковские риски. Методы анализа и управления». -М.: Банк России, 2009.
50. Маршавина Л.Я. Механизм регулирования деятельности коммерческих банков России на макро- и микроуровне: дисс. доктора экон. наук. - М., 2001.
51. Милтон Ф. Если бы деньги заговорили. – М.: Дело, 2002.
52. Милюков А. Банковская система России: качество банковской деятельности и управления // III научно-практическая конференция «Повышение функциональной роли банковской системы через улучшение качества деятельности. Управление бизнес-процессами в Банке России и кредитных организациях». - Уфа, 2008.
53. Моисеев С.Р. Инструментарий денежно-кредитной политики Центрального банка: автореф. дисс. доктора экон. наук. – М., 2009.
54. Организация деятельности центрального банка: учебник / Г.Г. Фетисов, О.И. Лаврушина, И.Д. Мамонов; под общ. ред. Г.Г. Фетисова. – М.: КноРус, 2008.
55. Отчет о развитии банковского сектора и банковского надзора в 2008 году, Банк России, 2009.
56. Путренок Е.Л. Организация деятельности центрального банка. – Ставрополь: СевКавГТИ, 2009.
57. Ревтова Е.Г. Эволюция развития банковских систем ведущих стран мира. – СПб.: СПБГУЭиФ, 2005.
58. Розинский И.А. Иностранные банки и национальная экономика. - М.: Экономика, 2009.
59. Роуз П. С. Банковский менеджмент / Пер. с англ. - М.: Дело, 1995.
60. Свиридов О.Ю. Деньги, кредит, банки. – Ростов н/Д: МарТ, 2004.
61. Синки Д. Финансовый менеджмент в коммерческом банке и в индустрии финансовых услуг. / Пер. с англ. / Под ред. Клюшина Д.А. - М.: Альпина Бизнес Букс, 2007.
62. Столяренко В.М. Центральный банк в системе органов государственной власти Российской Федерации и зарубежных государств. – М.: ОКТБ, 1999.
63. Титов Н.Н. Организация деятельности центрального банка и основы денежно-кредитной политики. – М.: ОМЭПИ ИЭ РАН, 2008.
64. Тютюнник А. В. Банковское дело: операции, технологии, управление. – М.: Альпина Паблишерз, 2010.
65. Улюкаев А.В. Современная денежно-кредитная политика: проблемы и перспективы. - М.: Дело, 2009.
66. Фишер С., Дорнбуш Р. Шмалензи Р. Экономика. - М.: Дело, 2002.
67. Халл Дж. К. Опционы, фьючерсы и другие производные финансовые инструменты. / Пер. с англ. - М.: Вильямс, 2008.
68. Хольнова Е. Г. Деньги, кредит, банки, биржи. – СПб.: СПбГИЭУ, 2002.
69. Царев Р.М. Развитие банковских систем за рубежом. – М.: МИИТ, 1997.
70. Центральные банки – ключевые агенты экономического развития: сб. статей. – М.: Ин-т комплексных стратегических исследований, 2007.
71. Шенаев В.Н., Наумченко О.В. Центральный банк в процессе экономического регулирования: зарубежный опыт и возможности его использования. – М.: Консалтбанкир, 1994.
72. Lopez К., Kaushik S.K. Consolidation in the Commercial Banking Industry // Pace University, 2005.
73. Статьи
74. Алескеров Ф.Т., Белоусова В.Ю., Сердюк М.Ю., Солодков В.М. Стереотипы поведения российских банков // Банковское дело, 2008. - № 7
75. Ананьев С.А. Финансовое положение коммерческих банков и изменения на рынке банковских услуг // Банковские услуги, 2008. - № 12
76. Березина М.П. Рефинансирование, как инструмент денежно-кредитного регулирования // Банки и деловой мир, 2008. - № 144
77. Берников А. Использование зарубежных ресурсов для развития кредитования //Аналитический банковский журнал. - 2008. - № 1.
78. Бурдина Е.В., Ковалёв В.Л., Криштопенко О.С. Статистический анализ состояния и тенденций развития банковской системы // Вопросы статистики. – 2009. - № 6.
79. Бюллетень банковской статистики, 2009 г. - № 6
80. Бюллетень банковской статистики. – 2007. - №1.
81. Валитова Л., Тамбовцев В. Вклад государства в формирование величины кредитной ставки // Рынок ценных бумаг. - 2008. - № 20.
82. Вестник Банка России «Состояние банковского сектора России в 2009 году», № 14 (958), 14 марта 2010 г.
83. Глушко А.В. Правовая природа центральных банков // Финансовое право, 2007. - № 4.
84. Глушко А.В. Статус центральных банков // «Черные дыры» в Российском Законодательстве: Юридический журнал, 2007. - № 5.
85. Головнин М. Банковские системы в переходных экономиках // Мировая экономика и международные отношения. - 2007. - № 2.
86. Дейкин А. Система банковского контроля США // Банковское дело в Москве,1998. - № 12.
87. Ершов М. Банковская система и развитие российской экономики // Мировая экономика и международные отношения. – 2007. - № 3.
88. Захаров B.C. Некоторые тенденции развития российских банков // Деньги и кредит, 2009. - № 11
89. Колмаков Б., Лобанов А. Базель II. Что? Где? Когда? // Консультант, 2008. - № 2.
90. Макеев С.Р. Банковский надзор – Мне сверху видно все? // Банки и деловой мир, 2008. - № 135.
91. Маневич В.Е. О стратегии развития банковского сектора России // Бизнес и банки. – 2009. - №10.
92. Моисеев С.Р. Инвестиционная привлекательность банковского сектора // Банковское дело. - 2007. - № 9.
93. Моисеев С.Р. Насколько эффективно работают отечественные банки? // Менеджмент в России и за рубежом. - 2007. - № 4.
94. Моисеев С.Р. Таргетирование реального валютного курса // Финансы и кредит, 2008. – №22.
95. Обзор банковского сектора Российской Федерации // Интернет-версия. – 2010. - №4
96. Обзор банковского сектора Российской Федерации, Банк России, январь-декабрь 2009.
97. Сагитдинов М.Ш., Марданов Р.Х., Кощегулова И.Р. О необходимости статистического подхода к разработки концепции развития банковской системы России // Деньги и кредит. – 2009. - №7.
98. Саркисянц А.Г. Сравнительные характеристики развития банковской системы России и других стран // Финансы и кредит. – 2008. - №4.
99. Симановский А.Ю. Текущий банковский надзор: Международные тенденции развития и некоторые вопросы совершенствования российской практики // Деньги и кредит, 2008. - № 5.
100. Состояние банковского сектора Российской Федерации в 2009 году // Вестник Банка России. – 2010. - № 75.
101. Улюкаев А.В. Денежно-кредитная политика Банка России: актуальные аспекты // Деньги и кредит. – 2006. - № 5.
102. Фёдоров Б.Г. Центральные банки и денежно-кредитное регулирование в развитых капиталистических государствах // Деньги кредит. – 2008. - №4.
103. Carlson М. and G. Weinbach Profits and Balance Sheet Developments at U.S. Commercial Banks in 2009.
104. Depository Institutions Deregulation and Monetary Control Act of 1980, 94 STAT. 132, Public Law 96-221, 96th Congress
105. Federal Reserve Act, dispersed throughout 12 USC; ch. 6, 38 Stat. 251 (December 23, 1913).
106. Statistical Abstract of the US. 1950 г.; 1957 г.; 1987 г.
107. Интернет – источники
108. Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации: http://cbr.ru
109. Сайт ФРС США // http://www.federalreserve.gov/
110. Официальный сайт Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов»: http://www.asv.org.ru

Другие похожие работы

• Контрольная - Организация деятельности Центрального Банка (вар.9)
• Курсовая - Операции с ценными бумагами Банка России
• Дипломная - Рынок банковских продуктов и услуг в РФ
• Курсовая - Банковские пластиковые карты
• Дипломная - Целевые кредиты коммерческого банка
• Курсовая - Лизинг как форма инвестиционной деятельности банка.
• Курсовая - Анализ финансового состояния коммерческого банка ОАО «Челябинвестбанк»
• Курсовая - Управление кредитным риском в коммерческом банке.
• Курсовая - Учет материальных запасов.
• Дипломная - Анализ взаимоотношений коммерческих банков с юридическими лицами