Основные принципы работы банков в области противодействия легализации (отмывание доходов)

Краткая выдержка из текста работы (Аннотация)

Введение

Под термином \"отмывание денег\" имеются в виду методы и процедуры, позволяющие полученные в результате незаконной деятельности средства переводить в другие активы для сокрытия их истинного происхождения, настоящих собственников или иных аспектов, которые могли бы свидетельствовать о нарушении законодательства. Наиболее широко различные способы отмывания денег используются в таких случаях, как торговля наркотиками и оружием, мошенничество, террористическая деятельность, вымогательство, проституция, торговля контрабандными и украденными товарами. Однако по своей сути отмывание денег сопровождает любое преступление, мотивом которого является получение дохода.

Отмывание денег (преступление экономического характера) существовало в России издавна, только отличие от сегодняшнего отмывания денег в изощренности применяемых преступниками способов. Если до распространения в России оружия, финансовые учреждения грабились чуть не с топором в руках, то сейчас процесс отмывания преступных доходов превратился чуть не в искусство, благодаря развитию средств массовой информации, интернета, распространения оружия.

Традиционно в настоящем времени процесс отмывания денег состоит из трех этапов. На первом этапе (этап размещения) происходит размещение незаконных доходов в финансовых институтах. Второй этап (этап преобразования) заключается в проведении финансовых операций, целью которых является сокрытие преступного происхождения доходов. На третьем этапе (этап консолидации) \"очищенный\" капитал возвращается преступнику в виде денежных средств, имущества или имущественных прав. Классические схемы отмывания денег включают в себя использование операций с наличностью, злоупотребления услугами банковских и других финансовых институтов, операции с дорогостоящим движимым и недвижимым имуществом, азартные игры. В последние годы широкое распространение получили схемы с вовлечением офшорных финансовых компаний, сети Интернет, кредитных карт, небанковских (\"альтернативных\") систем перевода денежных средств и международной торговли товарами и услугами.

Рассмотрим поэтапно совершенствование отмывания преступных доходов в России, для этого обратимся к значению термина «отмывание доходов», используем для этого словари и энциклопедии разных временных периодов. Затем проанализируем статьи трех авторов, также представляющих разные исторические рамки.

Содержание работы

Введение 2

Глава 1 «Преступление» и «отмывание доходов»: определение и теоретические аспекты 4

Глава 2 Отмывание доходов в России и банковские принципы по противодействию легализации отмывания доходов: исторические точки зрения на проблему 8

Заключение 13

Список литературы 15

Использованная литература

1. Ключевский В.О. Терминология русской истории./ М. 1989.
2. Тарновский Е. Н. Движение преступности в Европейской России за 1874—1894 гг. // Журнал Министерства юстиции. 1899. № 3
3. Костюковский Я. История российской организованной преступности // Вопросы экономики, №2, 1989.
4. Гернет М.Н. Преступный мир Москвы./ М. 1991.
5. Михневич Вл. Язвы Петербурга./ СПб. 1886.
6. Кошко А.Ф. Очерки уголовного мира царской России./ М. 1992.
7. Чалидзе В.Н. Уголовная Россия. М., 1990.
8. Гуров А. Профессиональная преступность. Прошлое и настоящее./ М. 1990.
9. Гуров А. Профессиональная преступность. Наследие Ваньки Каина./ М. 1994.
10. Гуров А. Красная мафия./ М. 1995.
11. Овчинский В. Мафия: необъявленный визит./ М. 1993.
12. Разинкин В.С. Воры в законе и преступные кланы./ М. 1995.
13. Правители преступного мира.//Под ред.: А.И.Гурова. / М. 1991.
14. Раззаков Ф. Бандиты времен капитализма./ М. 1996.
15. Раззаков Ф. Бандиты времен социализма./ М. 1997.
16. Модестов В.Н. Москва бандитская./ М. 1996.
17. Константинов А., Дикселиус М. Бандитская Россия./ СПб, М. 1997.
18. Основы борьбы с организованной преступностью.// Под ред.: В.Овчинский, В.Эминов, Н.Яблоков./ М. Инфра-М. 1996.
19. Abadinsky H. Organized crime. Fourth edition.// Nelson-Hall. Chicago. 1994.
20. Organised crime has become Russia’s fastest growth industry // Europe 2000. Quarterly newsletter. Brussels. March. 1996.
21. Organised crime in Baltic region // Collected articles. Criminological research centre./ Riga. November. 1997.
22. Преступность и правонарушения. Статистический сборник. 1992./ М. МВД РФ. 1993.
23. Организованная преступность в России: теория и реальность /ред. Я.Гилинский. СПб.: СПбФ ИС РАН, 1996.
24. Лунеев В.В. Преступность XX века: Мировые, региональные, и российские тенденции // М.: Норма, 1997.
25. Преступность и правонарушения. Статистический сборник. 1998/М.МВД РФ. 1998
26. Интернет-ресурсы:
27. www.dic.academic.ru – Мир словарей

Другие похожие работы

• Курсовая - Управление денежными потоками
• Курсовая - Эволюция денежно-кредитной системы в России
• Реферат - Происхождение и сущность денег, роль денег в рыночной экономике
• Курсовая - СОВРЕМЕННАЯ ДЕНЕЖНАЯ СИСТЕМА В РОССИИ И ЕЕ ПЕРСПЕКТИВА В РЫНОЧНЫХ ОТНОШЕНИЯХ
• Курсовая - Платежная система и ее структура
• Реферат - Банковский кредит и принципы банковского кредитования
• Курсовая - Денежная система и ее элементы
• Курсовая - Причины и факторы развития инфляции в разных странах. Характеристика инфляции в России
• Курсовая - Потребительский кредит в современной России
• Реферат - Возвратность кредита